U svijetu je najpopularniji oblik i najrazšireniji oblik investiranja novčanih sredstava na berzu -burzu preko ulaganja u otvorene investicione fondove.
Sa razvijanjem tržišta kapitala nam se na tom području pokazuju mnogobrojne mogućnosti, koje nismo poznali još prije pet godina.
Moramo znati da je investiranje u investicione fondove način dugoročne štednje. Ako znamo da ćemo svoj novac trebati na primjer u roku od par mjeseci, onda je bolje, da novac vežemo na bankarski depozit, jer tako možemo da ocjenimo koliki će biti prinos.
Ako novac uložimo u otvoreni investicioni fond i ako smo primorani da ih prodamo na određeni dan, moguće je da ćemo ih morati prodati po nižoj cjeni nego što smo planirali. Moguće je da bi prodaju izveli po boljoj cjeni kad bi udjele prodali par mjeseci kasnije.
Pravilo je, sa otvorenim investicionim fondovima štedimo dugoročno. Usporedbe različitih investicija pokazuju, da su investitori u otvorene investicione fondove dugoročno imali veće prinose od onih koji su novac imali u banci.
Dugogodišnji prosječni prinosi koje ostvaruju akcioni - dionički investicioni fondovi su između 10 i 12 % godišnje.
Prosječni prinosi obvezničkih investicionih fondova su između 4 i 7 % godišnje.
Prosječni prinosi investicija u razdoblju od 40 godina
Stručno upravljanje
Za razliku od individualnog kupovanja akcija – dionica, kod investicionih fondova ne trebate imati veliko znanje o akcijama – dionicama, jer odabir akcija (portfolio) rade za to stručna lica (portfolio menadžeri). Njihov zadatak je da svaki dan prate događaje na berzi i analiziraju vrijednosne papire koje imaju najveći potencial za prinos.
Smanjenje investicionog rizika putem diversifikacije porfolia
Za razliku od ulaganja u akcije – dionice sa kupovinom jedinice udjela dobivate za taj iznos veliku količinu vrijednosnih papira, koju za taj iznos investicije ne bi mogli nikad kupiti.
Na primjer možete kupiti akciju – dionicu Volkswagena za 121 €. Za tu istu cijenu možete kupiti udjel otvorenog investicionog fonda koji ulaže u automobilski sektor i tako dramatično smanjiti rizik a svejedno ćete biti prisutni u prinosu u automobilskom sektoru.
Likvidnost investicije
Vrijeme ulaganja u investicione fondove nije ograničeno. Na primjer danas možete kupiti udjel, a za tri dana vidite da vam to ne odgovara i da taj način štednje nije za vas. U tom primjeru možete slobodno tražiti isplatu i svoje pare ćete dobiti odmah. A ako se opet predomislite možete opet početi sa ulaganjem. Ograničenja kod kupovine i prodaje investicione jedinice na postoje.
Smanjenje troškova transakcija
Društvo za upravljanje aktivno trguje na berzi tako da se struktura portfolia stalno prilagađa uslovima na tržištu. Kada bi htjeli aktivno trgovati na berzi tada bi za svaku transakciju trebali plaćati naknadu brokerskoj kući i ti troškovi bi se mogli povećati da bi sa vremenom mogli biti toliko veliki kao što bi bio prinos. Takvi troškovi se kod investicionih fondova porazdjeli na sve ulagače tako da su oni puno manji nego što bi bili kod individualnog investiranja.
Transparentnost vrijednosti investicije
U svakom trenutko možete saznati vrijednost vaše investicije jer se vrijednost udjela objavljuje svakog dana.
Vreme kao vaš saveznik
U rijedkim situacijama u ekonomiji može biti vrijeme vaš saveznik. Sa ulaganjem u otvorene investicione fondove dobijate sa vremenom. Što je duži vremenski period investiranja to se investicioni rizik smanjuje a mogućnusti za prinos se povećavaju.
Slobodno vrijeme
Kada se jednom odlučite ulagati u investicione fondove, vi ste teoretski završili sa procesom investiranja. Od tada sve brige za prinos padaju na društvo za upravljanje (čiji interes je što veći prinos). Vaš "zadatak" je samo da na svaki period (četrnaest dana) proverite "da li sve ide po planovima".
